紹介
経営者保険マーケットでの成功に、貴方を確実に導く一冊です。
経営者保険に関する必須知識から、セールスの切り口やプロセス、
具体的なトークの進め方、税理士対策まで、
セールスの現場で役立つノウハウを満載しています。
とくに今回の改訂新版では、2019年7月の法人税基本通達の改正
(2月にその予告が行われた、いわゆるバレンタインショック)を受け、
最新動向を踏まえ、内容のアップデートを行っています。
従来多く行われてきた、節税目的の決算対策としての保険提案は、
事実上封じ込められました。
これによって、「経営者保険はもう提案できない」と嘆いている
セールスパーソンも多いようですが、決してそんなことはありません。
むしろ、今回の改正は大きなチャンスと捉えるべきなのです。
保障をきちんと語り、企業に本当に必要な保険を提案できるセールスパーソンは、
今回の改正をチャンスとして、法人マーケットを勝ち抜いていけます。
本書は、今後ますます重要度を増す、そうした普遍的な提案手法を
皆さんに学んでいただきたいと考え、書かれています。
これから経営者保険に取り組む方や、
取り組んではいたが、なかなか成果が上がらなかった方、
そして、これまで決算対策の保険提案しか行ってこなかったという方には
特にオススメです。
経営者保険のエッセンスが本書には詰まっています。
目次
第1章
貴方が経営者保険に取り組むべき7つの理由
第2章
経営者保険はまずここを押さえよう
1 個人保険との比較から経営者保険を理解する
2 個人保険も経営者保険も「活用する機能」は共通
3「税務」からみた個人保険と経営者保険
第3章
経営者保険セールスの切り口
1 事業保障対策を経営者保険の切り口に
2 資金の平準化対策に経営者保険を活用する
3 事業承継を経営者保険の切り口に
4 役員退職金を経営者保険で用意する
第4章
経営者保険に用いられる生命保険のポイント
1 終身保険のポイントと活用法
2 2019年7月改正を受けた定期保険等の税務
3 定期保険のポイントと活用法
(2019年6月までに加入した既契約の場合)
4 逓増定期保険のポイントと活用法
(2019年6月までに加入した既契約の場合)
5 福利厚生型養老保険(1/2養老・ハーフタックスプラン)のポイントと活用法
6 定期保険特約付き終身保険のポイントと活用法
7 がん保険のポイントと注意点
8 総合福祉団体定期保険の現状と限界
9 医療保険のポイントと活用法
第5章
経営者とのコミュニケーションの心構え
1 経営者とはいったい何をどう話せばいいのか
2 第一印象をよくする服装・持ち物への気配り
第6章
経営者保険のセールスプロセス
STEP1 テルアポのトーク例とポイント
STEP2 アプローチのトーク例とポイント
STEP3 ファクトファインディング(実情調査)・ヒアリングのトーク例とポイント
STEP4 プレゼンテーション・クロージングのトーク例とポイント
STEP5 証券内容確認と紹介依頼のトーク例とポイント
第7章
確実に成約につなげるための税理士対策
1「最後の関門」となる税理士について理解する
2 経営者保険のセールスで税理士対策が必要な理由
3 貴方の商談を妨害されないための対策
4 対策の最終的ゴールは税理士を味方に付けること
レベルアップのための補講
1企業会計概論
2決算書の基礎知識
